Перелік прав і обов'язків оператора платіжної системи Фінансовий Світ

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКА ПЛАТІЖНА СИСТЕМА» (далі – Оператор), що є оператором ВНУТРІШНЬОДЕРЖАВНОЇ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ «ФІНАНСОВИЙ СВІТ» (далі – Фінансовий Світ або Платіжна система),

має наступні права:

визначати правила вступу та Правила роботи (далі – Правила) Платіжної системи;

здійснювати контроль за виконанням учасниками платіжної системи Фінансовий Світ договірних зобов’язань перед Оператором;

обмежувати або припиняти діяльність у платіжній системі Фінансовий Світ її учасника у випадках, визначених Правилами або відповідним договором та чинним законодавством;

обмежувати або припиняти дію наданого права щодо виконання учасником, що приймає перекази за договором іншого учасника, у разі порушення ним умов укладених договорів;

установлювати перелік відомостей, які відносяться до конфіденційної інформації або становлять комерційну таємницю;

вимагати після розгляду спорів відшкодування збитків, що завдані учасником Оператору та/або іншому учаснику платіжної системи Фінансовий Світ;

установлювати тарифи та комісійну винагороду на послуги Оператора;

установлювати для учасників платіжної системи Фінансовий Світ ліміт залишку коштів на рахунках відкритих для розрахунків за платіжними операціями з переказу коштів без відкриття рахунку у Платіжній системі у Розрахункових банках, з метою забезпечення взаєморозрахунків між учасниками за платіжними операціями з переказу коштів без відкриття рахунку за договорами між учасниками, з використанням методу врегулювання взаємних зобов'язань, а також може встановлювати ліміт залишку коштів на рахунках учасників платіжної системи Фінансовий Світ, для забезпечення розрахунків цих учасників з користувачами (отримувачами);

відмовити у приєднанні до Платіжної системи новому учаснику при його невідповідності критеріям участі у платіжній системі Фінансовий Світ;

відмовити в укладенні договору з банком, у разі його невідповідності критеріям, що ставляться Оператором до Розрахункового банку;

вживати заходів впливу до учасників у разі виявлення порушень ними Правил та/або укладених договорів із Оператором, іншими учасниками, Розрахунковими банками, та/або із користувачами, еквайрами Платіжної системи, включаючи тимчасове призупинення здійснення операцій учасником або припинення участі в платіжній системі Фінансовий Світ;

розширювати перелік послуг Оператора, Платіжної системи;

організовувати заходи по просуванню послуг Оператора, Платіжної системи;

встановлювати додаткову плату за виконання функцій, що виконуватимуться Оператором;

без додаткового узгодження з учасниками передати свої права та обов'язки у відповідності з Правилами третій особі. У разі передачі прав і обов'язків Оператор повідомляє учасників про це шляхом розміщення відповідного повідомлення на власному офіційному сайті Оператора у мережі Інтернет за адресою: finsvit.com.ua;

залучати третіх осіб для надання інформаційно-технологічних, а також інших видів послуг, прямо або побічно пов'язаних з виконанням Оператором функцій, покладених Правилами, без додаткового узгодження з учасниками платіжної системи Фінансовий Світ, згідно та у випадках, визначених чиним законодавством;

для забезпечення безперебійності функціонування платіжної системи Фінансовий Світ і взаємозамінності відповідних послуг Розрахункових банків залучати мінімум два Розрахункових банки;

з урахуванням масштабів та обороту за послугами з переказу коштів учасника платіжної системи Фінансовий Світ вимагати від нього наявності відкритих рахунків мінімум у двох Розрахункових банках для здійснення розрахунків між учасниками або з отримувачами в межах Платіжної системи;

встановлювати/змінювати статус Розрахункового банку, технологічного оператора, у тому числі щодо одного або кількох банків;

встановлювати/змінювати мінімально необхідний розмір грошових коштів, підтримуваний учасниками Платіжної системи на рахунках, відкритих у Розрахункових банках;

повідомляти учасників про встановлення статусу Розрахункового банку, розміщуючи цю інформацію на цьому офіційному веб-сайті Оператора. Додатково інформувати будь-яким іншим доступним способом, в тому числі за погодженими каналами зв'язку, про встановлення цього статусу і про мінімально необхідний розмір грошових коштів, які учасники повинні підтримувати на рахунках в Розрахункових банках;

здійснює моніторинг авторизаційних запитів та операцій у платіжній системі Фінансовий Світ, від її учасників та користувачів, приймає рішення про блокування, відхилення авторизаційного запиту у разі його невідповідності параметрам методик управління ризиками Оператора та Правил;

встановлювати допустиму частоту переходу учасників з власної ініціативи на обслуговування з одного Розрахункового банку в інший Розрахунковий банк, з припиненням договору з банком. Учасники мають право здійснювати перехід за власною ініціативою з одного Розрахункового банку в інший Розрахунковий банк;

встановлювати необхідність і порядок переведення розрахунків у визначений Оператором Розрахунковий банк, за наявності декількох Розрахункових банків;

запроваджувати альтернативні канали підтвердження операцій, що здійснюються в платіжній системі Фінансовий Світ;

інші права, визначені нормативними актами.

Платіжна організація виконує наступні обов’язки:

визначає правила роботи, вступу та виходу з Платіжної системи, вносить зміни та доповнення до нормативних, методичних, організаційних та технологічних документів платіжної системи Фінансовий Світ, а також надає ці документи і зміни до них учасникам Платіжної системи;

здійснює нагляд за виконанням учасниками нормативних документів платіжної системи Фінансовий Світ;

визначає та забезпечує діяльність та розвиток платіжної системи Фінансовий Світ;

визначає принципи побудови апаратно-програмного комплексу Платіжної системи, технічні вимоги до його компонентів і забезпечує їх розроблення, випробування, впровадження та розвиток;

забезпечує технічну інтеграцію з Розрахунковими банками для проведення розрахунків учасників платіжної системи Фінансовий Світ;

визначає технічні вимоги, забезпечення розроблення та впровадження розподілу операцій з переказу коштів та платіжних доручень між Розрахунковими банками для можливості проведення розрахунків учасників Платіжної системи з рахунків, відкритих у декількох Розрахункових банках;

визначає форми документів, на підставі яких здійснюється переказ коштів та правила виконання операцій за ними;

визначає порядок проведення розрахунків за платіжними операціями з переказу коштів без відкриття рахунку;

визначає перелік основних тарифів за надання послуг Платіжної системи, встановлює та узгоджує їх розміри, визначає порядок розподілу комісійної винагороди;

встановлює ліміт залишку коштів на рахунку кожному учаснику, для здійснення розрахунків у платіжній системі Фінансовий Світ через Розрахункові банки;

встановлює ліміт видачі короткострокових кредитів (за наявності вільних власних коштів) для завершення учасниками Платіжної системи розрахунків (взаєморозрахунків);

визначає правила організації безпеки і забезпечує нагляд за їх виконанням;

визначає ризики та методи управління ризиками;

визначає види обмежень, а також встановлює системні обмеження щодо проведення платіжних операцій з переказу коштів без відкриття рахунку, що ініційовані/видаються в готівковій формі;

визначає правила організації захисту інформації у платіжній системі Фінансовий Світ і забезпечує нагляд за їх виконанням;

забезпечує генерацію, зберігання та поширення системної ключової інформації;

надає учасникам право на переказ коштів (приймання платежів), в тому числі на користь користувачів, з якими укладені договори про надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку;

надає вільний доступ до потрібної учасникам інформації, що не становить інформації з обмеженим доступом чи банківської таємниці;

сприяє врегулюванню конфліктних ситуацій та вирішенню спірних питань та визначає порядок вирішення спірних питань;

здійснює адміністративне керування платіжною системою Фінансовий Світ;

приймає рішення щодо можливості участі у платіжній системі Фінансовий Світ надавачів платіжних послуг і забезпечує укладання відповідних договорів та надає дозвіл на роботу у Платіжній системі;

приймає рішення щодо обмеження або зупинення діяльності учасника - юридичної особи в платіжній системі Фінансовий Світ;

представляє платіжну систему Фінансовий Світ у зовнішніх відносинах;

визначає маркетингову політику щодо розвитку платіжної системи Фінансовий Світ і забезпечує її проведення;

забезпечує подальший розвиток Платіжної системи;

має право здійснювати перекази коштів без відкриття рахунку у Платіжній системі на підставі відповідної ліцензії, що надає право надавати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та включення в Реєстр платіжної інфраструктури;

забезпечує через Розрахункові банки проведення операції з розрахунків за здійсненими через Платіжну систему переказами;

забезпечує конфіденційність інформації відповідно до умов укладених договорів;

забезпечує здійснення контрольних функцій щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та встановлює вимоги, що є обов’язковими до виконання усіма учасниками платіжної системи Фінансовий Світ;

забезпечує виявлення/реєстрацію/повідомлення СУО фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

забезпечує у своїй діяльності управління ризиками щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

забезпечує відображення інформації про кожну операцію з прийняття готівки для подальшого переказу через учасників Платіжної системи в системі обліку Оператора  у той самий операційний день (у разі здійснення ініціювання переказу готівки протягом операційного часу), або не пізніше наступного операційного дня (у разі ініціювання переказу після операційного часу);

у разі зміни Розрахункового банку у платіжній системі Фінансовий Світ, та/або укладення договору з новим Розрахунковим банком, в передбаченому чинним законодавством порядку направляє відповідне письмове повідомлення Національному банку України, з інформацією про його найменування;

виконує функції Процесингового центру платіжної системи Фінансовий Світ:

забезпечує оперативне керування АПК та інформаційною безпекою Платіжної системи у межах повноважень, визначених Оператором, забезпечує збір, сортування, інформаційну обробку, реєстрацію та зберігання відповідних операцій Платіжної системи;

забезпечує формування, обробку, передачу, одержання та зберігання документів за платіжними операціями з переказу коштів без відкриття рахунку, а також формування відповідних документів на переказ в електронній формі;

забезпечує цілодобову безперебійну авторизацію платіжних операцій з переказу коштів без відкриття рахунку відповідно до укладених Платіжною організацією та учасниками договорів;

забезпечує підтримку бази даних користувачів (отримувачів) та учасників та формує потрібні форми звітності для них згідно з умовами укладених договорів;

забезпечує обмін інформацією з отримувачами (юридичними особами/фізичними особами-суб’єктами підприємницької діяльності), у разі технічної інтеграції з такими отримувачами на підставі укладених договорів;

забезпечує облік модулів безпеки, структурних підрозділів та платіжних пристроїв учасників Платіжної системи, які включені в роботу АПК Платіжної системи;

надає інформацію необхідну для розгляду і вирішення спірних питань та конфліктних ситуацій згідно з умовами укладених договорів та порядком, визначеним Платіжною організацією;

інші функції Процесингового центру, що визначені нормативними актами;

виконує функції Розрахункового центру платіжної системи Фінансовий Світ:

формує платіжні доручення за здійсненими учасниками операціями та після підтвердження учасниками Платіжної системи, які Платіжна організація направляє до Розрахункових банків для забезпечення розрахунків учасників з отримувачами переказів та розрахунків між учасниками Платіжної системи;

надає інформацію щодо ініційованих переказів за посередництвом учасників Платіжної системи;

складає для учасників потрібну звітність, інформаційні повідомлення про здійсненні Розрахунковими банками розрахунки між учасниками та здійсненні платежі учасниками на користь отримувачів;

формує для учасників реєстри прийнятих переказів та/або реєстри виплачених переказів;

надає реєстри здійсненних платежів на користь отримувачів, якщо це передбачено умовами укладених учасником Платіжної системи договорів з отримувачами;

надає інформацію необхідну для розгляду і вирішення спірних питань та конфліктних ситуацій згідно з умовами укладених договорів та порядком, визначеним Платіжною організацією;

інші функції Розрахункового центру, що визначені нормативними актами;

-виконує інші функції, передбачені Правилами, а також іншими нормативними документами платіжної системи Фінансовий Світ та законодавчими актами.