|
Перелік прав і обов'язків Платіжної організації
ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКА ПЛАТІЖНА СИСТЕМА» (далі – Платіжна організація), що є платіжною організацією ВНУТРІШНЬОДЕРЖАВНОЇ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ «ФІНАНСОВИЙ СВІТ» (далі – Фінансовий Світ або Платіжна система), має наступні права: -визначати правила вступу та Правила роботи (далі – Правила) Платіжної системи; -здійснювати контроль за виконанням учасниками платіжної системи Фінансовий Світ договірних зобов’язань перед Платіжною організацією; -обмежувати або припиняти діяльність у платіжній системі Фінансовий Світ її учасника у випадках, визначених Правилами або відповідним договором; -обмежувати або припиняти дію наданого права щодо виконання учасником, що приймає платежі за договором іншого учасника, у разі порушення ним умов укладених договорів; -установлювати перелік відомостей, які відносяться до конфіденційної інформації або становлять комерційну таємницю; -вимагати після розгляду спорів відшкодування збитків, що завдані учасником Платіжній організації та/або іншому учаснику платіжної системи Фінансовий Світ; -установлювати тарифи та комісійну винагороду на послуги Платіжної організації; -установлювати для учасників платіжної системи Фінансовий Світ ліміт залишку коштів на рахунках відкритих для розрахунків за операціями з переказу коштів у Платіжній системі у Розрахункових банках, з метою забезпечення взаєморозрахунків між учасниками за операціями з переказу коштів за договорами між учасниками, з використанням методу врегулювання взаємних зобов'язань, а також може встановлювати ліміт залишку коштів на рахунках учасників платіжної системи Фінансовий Світ, для забезпечення розрахунків цих учасників з користувачами (отримувачами); -відмовити у приєднанні до Платіжної системи новому учаснику при його невідповідності критеріям участі у платіжній системі Фінансовий Світ; -відмовити в укладенні договору з банком, у разі його невідповідності критеріям, що ставляться Платіжною організацією до Розрахункового банку; -вживати заходів впливу до учасників у разі виявлення порушень ними Правил та/або укладених договорів із Платіжною організацією, іншими учасниками, Розрахунковими банками, та/або із користувачами, еквайрами Платіжної системи, включаючи тимчасове призупинення здійснення операцій учасником або припинення участі в платіжній системі Фінансовий Світ; -розширювати перелік послуг Платіжної організації, Платіжної системи; -організовувати заходи по просуванню послуг Платіжної організації, Платіжної системи; -встановлювати додаткову плату за виконання функцій, що виконуватимуться Операторами послуг платіжної інфраструктури; -без додаткового узгодження з учасниками передати свої права та обов'язки у відповідності з Правилами третій особі. У разі передачі прав і обов'язків Платіжна організація повідомляє учасників про це шляхом розміщення відповідного повідомлення на власному офіційному сайті Платіжної організації у мережі Інтернет за адресою: finsvit.com.ua; -залучати третіх осіб для надання інформаційно-технологічних, а також інших видів послуг, прямо або побічно пов'язаних з виконанням Платіжною організацією функцій, покладених Правилами, без додаткового узгодження з учасниками платіжної системи Фінансовий Світ; -для забезпечення безперебійності функціонування платіжної системи Фінансовий Світ і взаємозамінності відповідних послуг Розрахункових банків залучати мінімум два Розрахункових банки; -з урахуванням масштабів та обороту за послугами з переказу коштів учасника платіжної системи Фінансовий Світ вимагати від нього наявності відкритих рахунків мінімум у двох Розрахункових банках для здійснення розрахунків між учасниками або з отримувачами в межах Платіжної системи; -встановлювати/змінювати статус Розрахункового банку, Оператора послуг платіжної інфраструктури, у тому числі щодо одного або кількох банків, Операторів послуг платіжної інфраструктури; -встановлювати/змінювати мінімально необхідний розмір грошових коштів, підтримуваний учасниками Платіжної системи на рахунках, відкритих у Розрахункових банках; -повідомляти учасників про встановлення статусу Розрахункового банку, розміщуючи цю інформацію на офіційному сайті Платіжної організації. Додатково інформувати будь-яким іншим доступним способом, в тому числі за погодженими каналами зв'язку, про встановлення цього статусу і про мінімально необхідний розмір грошових коштів, які учасники повинні підтримувати на рахунках в Розрахункових банках; -здійснює моніторинг авторизаційних запитів та операцій у платіжній системі Фінансовий Світ, від її учасників та користувачів, приймає рішення про блокування, відхилення авторизаційного запиту у разі його невідповідності параметрам методик управління ризиками Платіжної організації та Правил; -встановлювати допустиму частоту переходу учасників з власної ініціативи на обслуговування з одного Розрахункового банку в інший Розрахунковий банк, з припиненням договору з банком. Учасники мають право здійснювати перехід за власною ініціативою з одного Розрахункового банку в інший Розрахунковий банк; -встановлювати необхідність і порядок переведення розрахунків у визначений Платіжною організацією Розрахунковий банк, за наявності декількох Розрахункових банків; -запроваджувати альтернативні канали підтвердження операцій, що здійснюються в платіжній системі Фінансовий Світ; -інші права, визначені нормативними актами.
Платіжна організація виконує наступні обов’язки: -визначає правила роботи, вступу та виходу з Платіжної системи, вносить зміни та доповнення до нормативних, методичних, організаційних та технологічних документів платіжної системи Фінансовий Світ, а також надає ці документи і зміни до них учасникам Платіжної системи; -здійснює нагляд за виконанням учасниками нормативних документів платіжної системи Фінансовий Світ; -визначає та забезпечує діяльність та розвиток платіжної системи Фінансовий Світ; -визначає принципи побудови апаратно-програмного комплексу Платіжної системи, технічні вимоги до його компонентів і забезпечує їх розроблення, випробування, впровадження та розвиток; -забезпечує технічну інтеграцію з Розрахунковими банками для проведення розрахунків учасників платіжної системи Фінансовий Світ; -визначає технічні вимоги, забезпечення розроблення та впровадження розподілу операцій з переказу коштів та платіжних доручень між Розрахунковими банками для можливості проведення розрахунків учасників Платіжної системи з рахунків, відкритих у декількох Розрахункових банках; -визначає форми документів, на підставі яких здійснюється переказ коштів та правила виконання операцій за ними; -визначає порядок проведення розрахунків за операціями з переказу коштів (приймання платежів); -визначає перелік основних тарифів за надання послуг Платіжної системи, встановлює та узгоджує їх розміри, визначає порядок розподілу комісійної винагороди; -встановлює ліміт залишку коштів на рахунку кожному учаснику, для здійснення розрахунків у платіжній системі Фінансовий Світ через Розрахункові банки; -встановлює ліміт видачі короткострокових кредитів (за наявності вільних власних коштів) для завершення учасниками Платіжної системи розрахунків (взаєморозрахунків); -визначає правила організації безпеки і забезпечує нагляд за їх виконанням; -визначає ризики та методи управління ризиками; -визначає види обмежень, а також встановлює системні обмеження щодо проведення операцій з переказу готівки (приймання платежів); -визначає правила організації захисту інформації у платіжній системі Фінансовий Світ і забезпечує нагляд за їх виконанням; -забезпечує генерацію, зберігання та поширення системної ключової інформації; -надає учасникам право на переказ коштів (приймання платежів), в тому числі на користь користувачів, з якими укладені договори на приймання платежів; -надає вільний доступ до потрібної учасникам інформації, що не становить інформації з обмеженим доступом чи банківської таємниці; -сприяє врегулюванню конфліктних ситуацій та вирішенню спірних питань та визначає порядок вирішення спірних питань; -здійснює адміністративне керування платіжною системою Фінансовий Світ; -приймає рішення щодо можливості участі у платіжній системі Фінансовий Світ фінансових установ і забезпечує укладання відповідних договорів та надає дозвіл на роботу у Платіжній системі; -приймає рішення щодо обмеження або зупинення діяльності учасника - юридичної особи в платіжній системі Фінансовий Світ; -представляє платіжну систему Фінансовий Світ у зовнішніх відносинах; -визначає маркетингову політику щодо розвитку платіжної системи Фінансовий Світ і забезпечує її проведення; -забезпечує подальший розвиток Платіжної системи; -здійснює переказ коштів у випадку виконання нею функцій учасника Платіжної системи у разі отримання ліцензії, що надає право здійснювати переказ коштів без відкриття рахунку; -забезпечує через Розрахункові банки проведення операції з розрахунків за здійсненими через Платіжну систему переказами; -забезпечує конфіденційність інформації відповідно до умов укладених договорів; -забезпечує здійснення контрольних функцій щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та встановлює вимоги, що є обов’язковими до виконання усіма учасниками платіжної системи Фінансовий Світ; -забезпечує виявлення/реєстрацію/повідомлення СУО фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; -забезпечує у своїй діяльності управління ризиками щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; -забезпечує відображення інформації про кожну операцію з прийняття готівки для подальшого переказу через учасників Платіжної системи в системі обліку Платіжної організації у той самий операційний день (у разі здійснення ініціювання переказу готівки протягом операційного часу), або не пізніше наступного операційного дня (у разі ініціювання переказу після операційного часу); -у разі зміни Розрахункового банку у платіжній системі Фінансовий Світ, та/або укладення договору з новим Розрахунковим банком, в передбаченому чинним законодавством порядку направляє відповідне письмове повідомлення Національному банку України, з інформацією про його найменування; -виконує функції Процесингового центру платіжної системи Фінансовий Світ:
забезпечує оперативне керування АПК та інформаційною безпекою Платіжної системи у межах повноважень, визначених Платіжною організацією, забезпечує збір, сортування, інформаційну обробку, реєстрацію та зберігання відповідних операцій Платіжної системи; забезпечує формування, обробку, передачу, одержання та зберігання документів за операціями з переказу коштів, а також формування відповідних документів на переказ в електронній формі; забезпечує цілодобову безперебійну авторизацію операцій з переказу коштів відповідно до укладених Платіжною організацією та учасниками договорів; забезпечує підтримку бази даних користувачів (отримувачів) та учасників та формує потрібні форми звітності для них згідно з умовами укладених договорів; забезпечує обмін інформацією з отримувачами (юридичними особами/фізичними особами-суб’єктами підприємницької діяльності), у разі технічної інтеграції з такими отримувачами на підставі укладених договорів; забезпечує облік модулів безпеки, структурних підрозділів та платіжних пристроїв учасників Платіжної системи, які включені в роботу АПК Платіжної системи; надає інформацію необхідну для розгляду і вирішення спірних питань та конфліктних ситуацій згідно з умовами укладених договорів та порядком, визначеним Платіжною організацією; інші функції Процесингового центру, що визначені нормативними актами; виконує функції Розрахункового центру платіжної системи Фінансовий Світ: формує платіжні доручення за здійсненими учасниками операціями та після підтвердження учасниками Платіжної системи, які Платіжна організація направляє до Розрахункових банків для забезпечення розрахунків учасників з отримувачами переказів та розрахунків між учасниками Платіжної системи; надає інформацію щодо ініційованих переказів за посередництвом учасників Платіжної системи; складає для учасників потрібну звітність, інформаційні повідомлення про здійсненні Розрахунковими банками розрахунки між учасниками та здійсненні платежі учасниками на користь отримувачів; формує для учасників реєстри прийнятих переказів та/або реєстри виплачених переказів; надає реєстри здійсненних платежів на користь отримувачів, якщо це передбачено умовами укладених учасником Платіжної системи договорів з отримувачами; надає інформацію необхідну для розгляду і вирішення спірних питань та конфліктних ситуацій згідно з умовами укладених договорів та порядком, визначеним Платіжною організацією; інші функції Розрахункового центру, що визначені нормативними актами;
|
